稳定币2024安全吗？如何查看稳定币背后的资金储备？

2024-12-27 14:13:08

稳定币2024安全吗？如何查看稳定币背后的资金储备？

稳定币 2024加密货币的价格波动很大，因此诞生了一种专为维持固定价格的加密资产：稳定币。在投资加密货币前，你需要先了解稳定币，例如USDT、USDC等美元稳定币。本文会和大家分享什么是稳定币？稳定币安全吗？稳定币背后有足够的资金储备支持吗？如何查看稳定币的资金储备，以及稳定币的优缺点。

什么是稳定币？

稳定币是一种特殊的加密货币，其价格和法币或其他资产价值保持挂钩。稳定币是投资加密货币必备的。

例如：和美金价格挂钩的稳定币称为美元稳定币、和日圆挂钩的日圆稳定币、也有和黄金价格挂钩的黄金稳定币、和石油挂钩的代币等等。稳定币是什么意思？什么是价格挂钩？

稳定币中的稳定不是指价格完全不变，而是指稳定币的价格可以维持在某个极小的区间，维持稳定的价值，从而保障投资者拥有相对稳定的购买力。

价格挂钩是指整体的价格和法币或其他资产价格一致，即保持两者之间的汇率为11。例如美元稳定币的价格维持和美金11的汇率。

以USDT是全球最大的美元稳定币为例子如下图，每个USDT代币的价格稳定维持在1美金附近，保持其接近1美金的购买力。加密货币平台优惠整合为什么会出现稳定币？稳定币作用是什么？

加密货币为市场带来一些投资机会，但比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 等加密货币的价格在历史上一直不稳定。

加密货币价格的波动性带来很多不便，主要包括以下两方面：第一，资产价值波动导致投资者难以锁定利润

例如，你今天投资比特币赚了100美金，如果你不把BTC换为港币或其他法币，这100美金的利润可能会在明天消失。第二，使用加密货币进行日常支付变得具有挑战性

例如，今天你可以拿价值10美金的BTC去吃一餐饭，但商家可能在第二日发现收到的BTC价值减少了20，从而影响了其实际的经营收入。

为了解决以上两个问题，加密货币市场创造了价格稳定的稳定币。稳定币如何运作？稳定币安全吗？Bybit入金回赠30000稳定币如何运作？稳定币安全吗？稳定币如何维持价格稳定？

稳定币的运作是指如何建立一种可追踪另一种商品价格或价值的代币。这就需要一种价格挂钩机制。

目前有很多种方法实现价格挂钩，而主流的方法有两种，分别是资产抵押和电脑演算法：

整体而言，有资产抵押的稳定币更可靠，只靠电脑演算法来维持价格的方法并不可靠。稳定币安全吗？

稳定币是否安全取决于其价格挂钩机制，即稳定币背后的价值支撑。

目前市面上有三款稳定币种类，每款稳定币的价值支撑方法都不同：Bybit入金回赠30000稳定币的三大种类法币支援的稳定币法币稳定币，例如USDT、USDC、BUSD加密货币支援的稳定币加密货币稳定币，例如DAI演算法支援的稳定币算法稳定币，例如UST

其中，法币支援的稳定币和加密货币支援的稳定币的价格挂钩机制都属于资产抵押，即每个稳定币的背后都有对应价值的抵押品，以维持价格稳定。而演算法支援的稳定币的价格挂钩机制属于电脑演算法。

历史证明，只靠电脑演算法来维持价格的方法是非常不可靠的。例如曾为全球最大的算法稳定币UST，其币价在2022年5月出现大跌，和美金大幅脱钩。

相对而言，有资产抵押的法币稳定币和加密货币稳定币较可靠。

另外，因为加密货币稳定币是用加密货币，例如比特币，作为资产储备。而比特币等加密货币的价格本身处于波动中，所以，这类型的稳定币也未必可以做到价格稳定的作用。即用价格不稳定的资产去支撑稳定币本身有一定的矛盾。

相反，法币稳定币是使用有实际价值的法定货币，例如美金、欧元等，即背后的资产价值相对可靠。

因此，下文只会介绍有资产抵押的法币稳定币。Bybit入金回赠30000法币稳定币介绍

法币支援的稳定币可保留等值的美元、英镑或欧元等法币或该国价格稳定的短期国家债券作为储备。

例如，每个USDC都由等值的真实美元或短期美债作为抵押品支援。然后，用户能够以接近11的汇率，把自己的法币转换为稳定币，反之亦然。

如果稳定币的价格偏离抵押的法币，市场会出现大批套利者，从而令价格回归固定汇率。

套利Arbitrage是指低买高卖或高卖低买，赚取中间的价差。

假设 USDC 的交易价格高于 1 美元。套利者会将手上的美元兑换为 USDC，并在市场上以更高的价格出售。这会增加待售 USDC 的供应量，需求不变而供应提高会导致价格回落，并将价格再次降至 1 美元。

相反，如果 USDC 的交易价格低于 1 美元，套利者会购买大量 USDC 并将其转换为美元。这会增加市场对 USDC 的需求，供应不变而需求提高会导致价格回升，并使其价格回升至 1 美元。

另外，即时市场出现大量抛售USDC的极端情况，USDC公司也可以使用等值的美金储备回购这些待售的USDC，从而稳定USDC的价格。这是最底层的价格挂钩措施，也是更真实和更可靠的价格挂钩机制。 Bybit入金回赠30000全球最大的两种稳定币

截至2024年8月20日，TheBlock的数据显示如上图，目前全球市场占比最大的稳定币分别是：USDT暗紫色、USDC红色。

这两种稳定币都属于法币稳定币美元稳定币，即其价格和美金维持在11的汇率。

USDT在全球稳定币市场的占比7092，USDC占比约为2116。单单这两个稳定币的市场占比已经超过9成！Bybit入金回赠30000如何查看稳定币背后的资金储备？

区块链世界的特色是公开透明。我们可以在稳定币官网查看每月或每季的资产储备报告。

以全球最大的两种稳定币为例子，他们的资产储备都足够，各自的资产储备状况如下：USDT的美元资产储备

USDT的发行公司是Tether公司。

Tether公司接受十二大会计事务所之一的BDO公司审计资产：

现时USDT的市场流通市值约117294亿美元。

而截至2024年第三季度，Tether公司的美元资产储备超过118436亿美元，即超过USDT的流通市值。

Tether公司每个季度会有一次新报告。资料参考：https//tetherto/en/transparency/#reportsBybit入金回赠30000USDC的美元资产储备

USDC的发行公司是Circle公司。

Circle公司每个月都会发布USDC的流通量和背后的美元资产储备，Circle公司表示每个USDC都有100美金或短期美债支持。

最新报告显示USDC的市场流通市值约为345亿粒，而其美元资产储备为436亿美元，即超过USDC的流通市值。

Circle公司每个月会有一次新报告。资料参考：https//wwwcirclecom/en/usdc#transparencyBybit入金回赠30000最安全的稳定币是USDC？

USDC 是由 Circle、 Coinbase 于 2018 年共同发行的稳定币。其中，Coinbase是受美国金融机构监管的上市公司，公司的财务报表等资料都受到较严格的监管。

因此，如果以背后储备金的可靠程度，或是否有大企业做背书而言，USDC的安全性高于USDT或BUSD等稳定币。